Тренинг «Взаимодействие Фронт- Мидл- и Бэк-офиса банка»

Тренинг взаимодействия подразделений внутри банка

Аннотация

С чего начинается банк? Конечно, с фронт-офиса. Банкам необходимо, чтобы клиент сказал себе: это мой банк, мне нравится обслуживание в нем и нравится, как организован его фронт-офис. Что происходит далее, клиент не видит. Тем не менее, от слаженного взаимодействия еще двух «офисов» мидл- и бэк- офисов между собой и с фронт-офисом зависит, как это может ни показаться странным, качество продаж и обслуживания клиентов. Так происходит потому, что они должны являться друг по отношению к другу внутренними клиентами и партнерами и участвовать все вместе в единой цепочке создании потребительской ценности для клиента, а не противостоять друг-другу, как это зачастую бывает. В банке не может и не должно быть клиент-ориентированных подразделений и не клиентоориентированных, только потому, что отдельные подразделения не работают напрямую с клиентами.

При подготовке семинара-тренинга использованы примеры из зарубежной и отечественной банковской практики, а также рекомендации «Базеля II», которые обусловливают выделение функций управления рисками в отдельную структуру и применение единых подходов к управлению рисками в банке, что приводит на определенном этапе к необходимости создания мидл-офиса. 

Участники

Данный тренинг предназначен для всех руководителей банка высшего и среднего звена с целью помочь освоить и разобраться в эффективных принципах организационного построения кредитной организации и внутреннего взаимодействия.

Программа тренинга

1. Понятия и определения

• Структура банка и ее элементы:
  - Стратегия, стратегические цели и задачи;
  - Бизнес-архитектура;
  - Системная архитектура.
• Элементы бизнес-архитектуры банка:
  - Фронт-офис (Front-Office);
  - Мидл-офис (Middle-office);
  - Бэк-офис (Back-office);
  - Учет (Accounting).
• Элементы системной архитектуры:
  - Информационное хранилище (DWH);
  - Отчетность (Reporting).
• Продуктный подход к определению служебных функций.

2. Разделение банковских структур в мировой и отечественной практике на фронт- мидл- и бэк- офисы с точки зрения эволюции организационных структур риск-менеджмента

• Исключение конфликта интересов – основополагающий принцип распределения функций в банке.
• Формальные подразделения риск-менеджмента.
• Распределенная структура риск-менеджмента.
• Переходные структуры риск-менеджмента.
• Централизованная структура риск-менеджмента:                                             
• -Фронт-офис;                                                                                            
• -Мидл-офис;                                                                                                          
• -Бэк-офис.

3. Фронт-офис

• Понятие фронт-офиса.
• Основные функции.
• Взаимодействие фронт-офиса с подразделениями банка.
• Чего не надо делать фронт-офису.
• Фронт-офис – фактор капитализации банка.

4. Мидл-офис

• Понятие мидл-офиса: «между молотом и наковальней».
• Мидл-офис как важный элемент системы управления рисками в банке.
• Организационная структура мидл-офиса.
• Функции мидл-офиса.
• Взаимодействие мидл-офиса с подразделениями банка.
• Сравнительная характеристика фукций мидл- и бэк- офиса.
• Оптимизации взаимодействия между подразделениями банка с помощью мидл-офиса.
• Каким банкам нужен мидл-офис? Критерии создания мидл-офиса.
• Взаимосвязь качества обслуживания клиентов и наличия мидл-офиса.
• Непрофильные функции мидл-офиса или чего не должен делать мидл-офис.

5. Бэк-офис

• Роль и функции бэк-офиса в банке. 
• Место бэк-офиса в организационной структуре банка.
• Взаимодействие бэк-офиса с подразделениями банка. 
• Практические аспекты организации работы бэк-офиса.
• Юридическое обеспечение деятельности бэк-офиса.
• Методика организации работы бэк-офиса.
• Что не следует делать в бэк-офисе.  

6. Взаимосвязь стратегии, бизнес-процессов и организационной структуры

• Функциональный принцип управления банком – основа для оторванности и разобщенности подразделений.
• Процессный подход управления банком – обеспечение роста стоимости банка путем привлечения и удержания эффективных клиентов.
• Структура бизнес-процессов банка.
• Процесс как объект управления.
• Пример бизнес-процесса «Рассмотрение заявки и выдача кредита».
• Стандарты моделирования бизес-процессов.
• Виды банковских организационных структур: преимущества и недостатки.
• Связь оргструктуры с бизнес-процессами.
• Инжиниринг и реинжиниринг бизнес-процессов банка.

7. Управленческие практикумы и упражнения

• Определение подразделений, входящих в фронт- мидл- и бэк- офис и порядка их взаимодействия.
• Нужен ли банку мидл-офис?
• Определение основных и вспомогательных бизнес-процессов.

Методы проведения

• Интерактивный семинар.
• Работа в группах с подготовкой и защитой презентаций.

Продолжительность

2 дня.

Другие тренинги для кредитных институтов:

Технология разработки банковского продукта

Навыки продаж банковских продуктов и услуг

Эффективное обслуживание клиентов банка в операционном зале

Управление филиальной сетью банка